FRÅGA: Global billig indexfond – små/stora bolag ?
Jag har tagit fasta på rådet att lägga en stor del av sparandet i en global billig indexfond – i mitt fall Länsförsäkringar Global Index som har en avgift på 0.20%
Överlag är min bild att det över tid finns mer potential i små bolag. Nu finns även Handelsbanken GI Småbolag Index Crit som har en avgift på 0.60%, dvs en global indexfond för småbolag.
Om man landat i att ha 70-80% i global indexfond, hur ska man tänka här. Är det värt att lägga allt i billigaste globala indexfond eller är det värt att fördela detta två olika globalfonder enligt ovan ? Dvs är det värt 0.4% i högre avgift för att få global småbolagsexponering?
SVAR: Vi är generellt skeptiska till specialfonder med högre avgifter. Just småbolag är dock en inriktning som vi inte är kategoriskt negativa till. Historiskt har det funnits vad som på branschens svengelska kallas småbolags-bias. Dvs att småbolag har avkastat bättre än större bolag.
Att en fond, bransch, inriktning, etc har avkastat bättre historiskt är generellt inget argument för att detsamma ska hända i framtiden. För just småbolag kan det dock finnas vissa argument för att skillnaden ska bestå. Vi är inte helt övertygade om att den kommer att göra det, men inte heller om motsatsen. Vi är helt enkelt agnostiska.
I brist på en stark övertygelse, och eftersom småbolagsfonder ofta har högre avgifter, väljer vi att ta det säkra före det osäkra och rekommenderar därför inte småbolagsfonder inom våra allmänna råd.
Om man däremot, som du, vill ha en del av portföljen i småbolag så avråder vi inte heller. Vi tycker inte att man ska acceptera hur höga avgifter som helst, men när Handelsbanken nu har pressat ner priset till 0,60% så har man ju åtminstone krympt skillnaden rejält. Man kan också argumentera för att man sprider sina investeringar mer eftersom småbolag inte ingår i de globala aktiefonderna.
Så med andra ord: kör på om du själv tror på det.
Du som är månadsgivare till Småspararguiden kan också få svar på dina frågor.
Var med och stötta oberoende konsumentupplysning och grävande journalistik genom att gå med i vår Patreon-grupp! Donerar du minst 50 kronor per månad får du svar på en fråga i halvåret.
Här kan du läsa mer om hur du stöttar oss.
Om författaren
